Откуда деньги? — Сбережения наличными оказались под угрозой

К каким вопросам нужно быть готовым в банках? “Откуда деньги?” и всевозможные более вежливые вариации. Банки имеют полное право интересоваться источником происхождения денежных средств клиентов, особенно если те распоряжаются суммами, подлежащими усиленному банковскому контролю, свыше 600 тысяч рублей. Это не праздное любопытство, а исполнение антиотмывочного закона. Банки серьезно относятся к его исполнению, поскольку Центробанк чаще всего отзывает банковские лицензии именно на основании No115-ФЗ. Самое неприятное, что проблемы с тем, чтобы снять собственные деньги, у граждан могут возникнуть тогда, когда им эти деньги понадобятся наличными. Пока средства на счетах, банки не интересуются происхождением. А вот обналичивают, особенно крупные суммы, неохотно. Обычно финмониторинг организации требует подтверждающие документы, объясняющие крупные суммы на счетах. Это могут быть справки о доходах, копии договоров купли-продажи, выписки с расчетного счета ИП, выписка из банка, где хранились деньги до того и т.д. Обычно клиенты предоставляют такие справки и беспрепятственно получают деньги, а банки вносят доказательства в базу на случай запроса от Росфинмониторинга вместе с анкетами о клиенте – бенефициарном владельце средств. Куда можно вложить деньги, чтобы их спасти? Чтобы спасти деньги от инфляции, рекомендуют прежде всего диверсифицировать накопления, вложить в разные инструменты. Инвестиции, покупка валюты, банковские вклады, которые по доходности соперничают с инвестированием из-за выросшей ключевой ставки; покупка недвижимости. Самый рискованный и требующий усилий вариант — вложить деньги в чужой бизнес за право доли или возврата инвестиций с процентами либо открыть собственный.

Реклама 2